✅ در چه صورت مظنون به پولشویی می‌شوید؟
❓ آیا بانک‌ها به‌طور خودکار به مبارزه با پولشویی می‌پردازند؟
➖ پاسخ این سوال منفی است.
☝️در واقع هیچ بانکی حاضر نمی‌شود مشتری خود را برنجاند و او را در پیچ و تاب قوانین نظارتی گوناگون قرار دهد و بخشی از منابع ورودی خود را قطع کند.
⚠️ از این‌رو باید یک اهرم فشار به نام قانون برای ملزم شدن بانک‌ها وجود داشته باشد. در بهمن ماه سال ۱۳۸۶ برای اولین‌بار قانون مبارزه با پولشویی در مجلس به تصویب رسید.
🧐 قانون مذکور دارای ۱۱ قاعده برای شناسایی پولشویی بوده است. هرگاه یکی از این قواعد در تراکنشی رخ دهد، نرم‌افزار گزارشی را تولید می‌کند که حاوی این اطلاع است که تراکنش مذکور مشکوک به جرم پولشویی است.
📑 اگر برای یک کد ملی چندین گزارش مشکوک موجود باشد، به فرد موردنظر مظنون می‌شوند.
🔻بخشی از این قواعد و موارد شناسایی پولشویی عبارتند از:
1⃣ تراکنش مالی با مبلغ بالا در مناطق آزاد تجاری-صنعتی،
2⃣ تراکنش مالی با مبلغ بالا در مناطق پرخطر(مرزی) و
3⃣ تراکنش مالی با مبلغ بالا برای حساب‌های تازه افتتاح‌شده.